※アイキャッチのみ2021年11月に更新。記事は変化の記録(戒め)のため当時のまま
昨年のしめをしていたところ、運用資産の現金部分が600万円ほどあるのを発見。
今年の目標は、シンプルライフ!
と言いつつこじらせているし、2018年になったことだし、運用方法を再検討。(またかい!)
運用資金は2016年秋に長期分散積立投資を始めるにあたって、その時点で運用していた、株・FX資金の約1,500万円(時価評価額)と、毎月の給料やボーナスから捻出。
何かあったときのために、現金&銀行預金で、当座の生活費は確保済み。
前回の設定
【2018年の運用資金】
毎月の給料から・・・53,000円×12回
ボーナスから・・・250,000円×2回
運用資金から・・・90,000円×12回
【購入設定】
松井証券
《投信工房》
30,000円/月入金・・・5,000円/週+余りでリバランス購入。
楽天証券
《勝手につみたてNISA》
40,000円/月
《iDeCo》
23,000/月
投資信託の月々の購入予定の詳細は以下の表のとおりです。
NISA | iDeCo | 投信工房 | 合計 | ||
新興国 | eMAXIS Slim新興国株式インデックス | ¥8,000 | ¥10,000 | ¥18,000 | |
新興国&先進国 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガードファンド(全世界株式)) | ¥8,000 | ¥11,500 | ¥2,500 | ¥22,000 |
三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | ¥8,000 | ¥2,500 | ¥10,500 | ||
野村つみたて外国株投信 | ¥8,000 | ¥8,000 | |||
先進国 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガードファンド(全米株式)) | ¥8,000 | ¥11,500 | ¥2,500 | ¥22,000 |
eMAXIS Slim先進国株式インデックス | ¥2,500 | ¥2,500 | |||
たわらノーロード 先進国株式 | ¥2,500 | ¥2,500 | |||
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド | ¥2,500 | ¥2,500 | |||
¥40,000 | ¥23,000 | ¥25,000 | ¥88,000 |
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